В безопасности ли кассовые чеки?

Когда есть юридические документы, выданные банком или кредитным союзом, кассовые чеки относительно безопасны. Традиционно продавцы доверяют этим чекам, потому что банк обещает платить не только тому, кто их выдает. Но это позволяет солидным людям воровать деньги.

Обман кассира

К сожалению, не все чеки спб одинаково легальны. Их часто используют обманным путем, потому что продавцы считают себя на 100% безопасными. Типичные виды мошенничества включают:

Кто-то пришлет вам кассовый чек

Произойдет что-то странное (пересылают, присылают дополнительно, «меняются планы»).
Они могут попросить вас вернуть деньги или отправить дополнительные деньги кому-то другому.
Ваш банк считает, что чек правильный, и позволяет вам снимать средства.
Чек в итоге оказывается поддельным.
Ваш банк возместит депозит, и у вас не будет задолженности перед банком.
Отправив деньги вору или потратив их, вы не сможете получить никакой помощи, кроме как найти человека, что непросто. Ваш банк обычно не помогает.

Для других мошеннических транзакций, включая конфиденциальные клиентские программы, также можно использовать кассовые чеки. Кассовое мошенничество с чеками можно найти в деталях и на примере.

В результате этого мошенничества некоторые банки отказываются от кассовых чеков. Федеральные правила позволяют банкам удерживать более 5000 долларов США, и если у банка есть основания полагать, что он поддельный, банк может полностью уважать чек, и банки могут отказываться от наличных чеков на срок более 90 дней.

Сравнение с индивидуальными проверками

Когда вы выписываете личный чек, на вашем счете должно быть достаточно денег, чтобы закрыть чек. Но (хотя это и незаконно), если у вас нет денег, ничто не может помешать вам выписать кассовый чек. Вы, вероятно, знаете, что ваш чек будет отправлен по почте через несколько дней, получателю потребуется день или два, чтобы разместить товарный чек, и еще несколько дней для обработки депозита. Таким образом, в течение нескольких рабочих дней после выписки чека он не поступит на ваш счет (что приведет к списанию).

Если у вас нет свободных средств, вы всегда можете надеяться, что у вас будут деньги, когда платеж будет представлен в ваш банк, что всегда важно. Так что вы можете выписать чек в любом случае, а товар носить в руках. Эта практика называется плавающими чеками. Если это кажется незаконным, то вот почему.

В отличие от личных чеков, когда банк выдает документ, банковские чеки списываются с вашего счета. В результате вы не сможете получить кассовый чек, если у вас не будет достаточно средств на вашем счете или если у вас нет наличных в банке. После того, как банк распечатает чек, банк несет ответственность за выплату получателю, поэтому отказать в чеке сложно.

Что вы, как трейдер, хотите получить: кассовый аппарат или личный чек? Ваш коэффициент выплат лучше с легальным кассовым чеком.